摘要:聆峰创投计划对于汇丰行政总裁祈耀年重振该行落后表现的计划至关重要。这项新计划由现年41岁的中国银行家孙丹莹领导,她在上海成立了一家金融科技平台来运行该计划,并且正在招募财富规划师。



Simon Clark

OR--商业新媒体

汇丰控股有限公司(HSBC Holdings PLC, 0005.HK, 简称﹕汇丰)制定了一个在中国挖掘财富的新计划。该公司正在招募3,000名不属于任何分行的银行家,他们将在繁荣的沿海城市寻找需要保险和投资建议的富裕客户。

该计划名为汇丰聆峰创投计划(HSBC Pinnacle),由现年41岁的中国银行家孙丹莹(Trista Sun)领导,她具有金融科技企业家的热情。孙丹莹在上海成立了一家金融科技平台来运行该计划,并且正在招募财富规划师,他们将带着数字平板电脑在上海、杭州、广州和深圳寻找客户。汇丰称,该公司是首个获得这一业务牌照的外国公司。

聆峰创投计划对于汇丰行政总裁祈耀年(Noel Quinn)重振该行落后表现的计划至关重要。祈耀年的计划将重心放在三个方面:亚洲市场、财务管理业务以及收费业务(例如咨询业务)而非贷款。这也是汇丰推进数字银行业务的内容之一,分析人士说,该业务早该推进。

汇丰由英国银行家于1865年在香港和上海创立,但该行一直难以跟上中国的高速经济增长和数字转型的步伐。另外,该行还被卷入了中国分别与美国和英国之间的地缘政治紧张局势。

不过孙丹莹认为汇丰悠久的历史和丰富的经验可以使其比新公司具有优势,在进军高科技领域时也是如此。

孙丹莹在接受采访时说,我们可能低估了传统金融机构的价值。她称,需要专业知识和经验来理解如何管理风险,如何设计正确的产品,以及如何可持续地发展业务。

汇丰在中国大陆有着悠久的经营历史和广泛的业务范围。1984年,该行成为新中国成立以来首家在大陆获得银行牌照的外国机构。汇丰在中国大陆约有160家分支机构,比任何其他外资银行都多。

但最近,这些优势并没有转化为可观的零售银行利润。汇丰理财和个人银行部门去年在中国大陆亏损3,400万美元,而在香港却实现了49.3亿美元的税前利润。香港市场利润丰厚,也是汇丰的大本营。汇丰在全球共有22.6万名员工,其中2.7万在中国内地,2.9万在香港。


图为领导汇丰聆峰创投计划的孙丹莹,该计划旨在繁荣的沿海城市寻找需要保险和投资建议的富裕客户。图片摄于3月22日上海

与此同时,汇丰还面临来自摩根大通(JPMorgan Chase & Co.)、高盛集团(Goldman Sachs Group Inc.)和其他美国银行日益激烈的竞争。

“美国金融服务业在中国绝对是在大赚特赚,”汇丰公共事务主管、前英国外交官Sherard Cowper-Coles上月在一次视频讨论会上说。“美国大银行、大投行正在取得巨大进步。”

在中国推出聆峰创投计划之后,汇丰得以从中国迅速壮大的中产阶级市场获得更大的份额。汇丰的数据显示,到2028年中国中产人数将增至6亿。孙丹莹的团队正在与招商银行(China Merchants Bank Co., 3968.HK)、友邦保险(AIA Group Ltd., 1299.HK,)等国内外金融机构竞争,重点争夺约3,000万拥有至少10万美元投资资金的客户群。

孙丹莹表示,汇丰瞄准的是较高端的市场,该公司认为开展业务的正确方式是提供数字与人力相结合的服务。汇丰聆峰创投计划的财富规划师为人寿和健康保险以及教育储蓄、退休和遗产规划提供建议。

瑞银(UBS)中国区财富管理业务的前负责人、曾在汇丰工作过的梁甜昭(Richard Leung)表示,汇丰已做出正确的战略抉择,现在面临的挑战是如何执行战略。他说道,汇丰应该告诉客户能为他们提供哪些本地银行所不能提供的服务。客户会想要汇丰能提供一些国际化的服务。

孙丹莹表示,将尝试提供全球重疾险和高端医疗服务,同时也将借鉴其他市场的专业经验。

其他人则没那么乐观。英国数字初创公司Starling Bank Ltd.的创始人Anne Boden对聆峰创投计划能否成功持怀疑态度。

Boden表示,当一项颠覆行业的业务不是由创始人来指挥,而是交由公司里面的员工来负责,那么就缺少了推动该业务走向成功的绝对动力,因为如果这项创新业务失败了,该业务的负责人仍可以回到公司担任其他职务。

孙丹莹的一些朋友表示,如果孙丹莹在2004年接受了阿里巴巴集团控股有限公司(Alibaba Group Holding Limited, 9988.HK, BABA, 简称:阿里巴巴)创始人马云的工作邀请,她本可以成为亿万富翁。孙丹莹回绝了阿里巴巴的职务,因为她此前已承诺进入汇丰任职。
在那之后,阿里巴巴成长为一个在线商务巨头,市值比汇丰的1,220亿美元高出四倍多。马云控股的阿里巴巴关联公司蚂蚁集团(Ant Group Co.)也已成长为金融科技巨头。自2014年在美国进行首次公开募股(IPO)以来,阿里巴巴股价已上涨了两倍多,相比之下,汇丰在美国交易的股票同期下跌46%。



孙丹莹在人口约有500万的无锡长大后前往上海学习新闻学。她曾在电视台工作过一小段时间,之后创办了一家从事销售和领导力培训的公司。

孙丹莹表示,我对商界更感兴趣。

孙丹莹曾在香港、伦敦和上海为汇丰工作。2015年一位身穿黑色连帽衫的企业家在一次内部会议上发言时,孙丹莹意识到了科技对传统银行的威胁。那位企业家当时告诉这些银行从业人员,他们已经“老套过时了”,因为初创企业会抢走他们的业务。

孙丹莹最近在Linkedin上写道,我还能想起参加那次会议时的不安。

汇丰现任和前任高管都称孙丹莹是位强有力的领导者。几年前,孙丹莹参加了一次全球零售银行家会谈。参加那次会谈的人士称,时任汇丰行政总裁的欧智华(Stuart Gulliver)对与会者表示,香港和英国以外的大部分市场对汇丰来说都不重要。对在这些地区工作的员工来说,这不是个好消息。与会者称,孙丹莹当时发言称,汇丰将一些较小的中心连接成了一个全球市场。

其中一名与会者称,孙丹莹口齿伶俐,观点表述清晰,而且面带微笑。该与会者表示,欧智华当时对孙丹莹这一说法的反应不错。■


(注:本文仅代表作者个人观点。责编邮箱    info@or123.net)



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汇丰招募财富规划师,招揽中国富裕客户

发布日期:2021-03-25 16:58
摘要:聆峰创投计划对于汇丰行政总裁祈耀年重振该行落后表现的计划至关重要。这项新计划由现年41岁的中国银行家孙丹莹领导,她在上海成立了一家金融科技平台来运行该计划,并且正在招募财富规划师。



Simon Clark

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汇丰控股有限公司(HSBC Holdings PLC, 0005.HK, 简称﹕汇丰)制定了一个在中国挖掘财富的新计划。该公司正在招募3,000名不属于任何分行的银行家,他们将在繁荣的沿海城市寻找需要保险和投资建议的富裕客户。

该计划名为汇丰聆峰创投计划(HSBC Pinnacle),由现年41岁的中国银行家孙丹莹(Trista Sun)领导,她具有金融科技企业家的热情。孙丹莹在上海成立了一家金融科技平台来运行该计划,并且正在招募财富规划师,他们将带着数字平板电脑在上海、杭州、广州和深圳寻找客户。汇丰称,该公司是首个获得这一业务牌照的外国公司。

聆峰创投计划对于汇丰行政总裁祈耀年(Noel Quinn)重振该行落后表现的计划至关重要。祈耀年的计划将重心放在三个方面:亚洲市场、财务管理业务以及收费业务(例如咨询业务)而非贷款。这也是汇丰推进数字银行业务的内容之一,分析人士说,该业务早该推进。

汇丰由英国银行家于1865年在香港和上海创立,但该行一直难以跟上中国的高速经济增长和数字转型的步伐。另外,该行还被卷入了中国分别与美国和英国之间的地缘政治紧张局势。

不过孙丹莹认为汇丰悠久的历史和丰富的经验可以使其比新公司具有优势,在进军高科技领域时也是如此。

孙丹莹在接受采访时说,我们可能低估了传统金融机构的价值。她称,需要专业知识和经验来理解如何管理风险,如何设计正确的产品,以及如何可持续地发展业务。

汇丰在中国大陆有着悠久的经营历史和广泛的业务范围。1984年,该行成为新中国成立以来首家在大陆获得银行牌照的外国机构。汇丰在中国大陆约有160家分支机构,比任何其他外资银行都多。

但最近,这些优势并没有转化为可观的零售银行利润。汇丰理财和个人银行部门去年在中国大陆亏损3,400万美元,而在香港却实现了49.3亿美元的税前利润。香港市场利润丰厚,也是汇丰的大本营。汇丰在全球共有22.6万名员工,其中2.7万在中国内地,2.9万在香港。


图为领导汇丰聆峰创投计划的孙丹莹,该计划旨在繁荣的沿海城市寻找需要保险和投资建议的富裕客户。图片摄于3月22日上海

与此同时,汇丰还面临来自摩根大通(JPMorgan Chase & Co.)、高盛集团(Goldman Sachs Group Inc.)和其他美国银行日益激烈的竞争。

“美国金融服务业在中国绝对是在大赚特赚,”汇丰公共事务主管、前英国外交官Sherard Cowper-Coles上月在一次视频讨论会上说。“美国大银行、大投行正在取得巨大进步。”

在中国推出聆峰创投计划之后,汇丰得以从中国迅速壮大的中产阶级市场获得更大的份额。汇丰的数据显示,到2028年中国中产人数将增至6亿。孙丹莹的团队正在与招商银行(China Merchants Bank Co., 3968.HK)、友邦保险(AIA Group Ltd., 1299.HK,)等国内外金融机构竞争,重点争夺约3,000万拥有至少10万美元投资资金的客户群。

孙丹莹表示,汇丰瞄准的是较高端的市场,该公司认为开展业务的正确方式是提供数字与人力相结合的服务。汇丰聆峰创投计划的财富规划师为人寿和健康保险以及教育储蓄、退休和遗产规划提供建议。

瑞银(UBS)中国区财富管理业务的前负责人、曾在汇丰工作过的梁甜昭(Richard Leung)表示,汇丰已做出正确的战略抉择,现在面临的挑战是如何执行战略。他说道,汇丰应该告诉客户能为他们提供哪些本地银行所不能提供的服务。客户会想要汇丰能提供一些国际化的服务。

孙丹莹表示,将尝试提供全球重疾险和高端医疗服务,同时也将借鉴其他市场的专业经验。

其他人则没那么乐观。英国数字初创公司Starling Bank Ltd.的创始人Anne Boden对聆峰创投计划能否成功持怀疑态度。

Boden表示,当一项颠覆行业的业务不是由创始人来指挥,而是交由公司里面的员工来负责,那么就缺少了推动该业务走向成功的绝对动力,因为如果这项创新业务失败了,该业务的负责人仍可以回到公司担任其他职务。

孙丹莹的一些朋友表示,如果孙丹莹在2004年接受了阿里巴巴集团控股有限公司(Alibaba Group Holding Limited, 9988.HK, BABA, 简称:阿里巴巴)创始人马云的工作邀请,她本可以成为亿万富翁。孙丹莹回绝了阿里巴巴的职务,因为她此前已承诺进入汇丰任职。
在那之后,阿里巴巴成长为一个在线商务巨头,市值比汇丰的1,220亿美元高出四倍多。马云控股的阿里巴巴关联公司蚂蚁集团(Ant Group Co.)也已成长为金融科技巨头。自2014年在美国进行首次公开募股(IPO)以来,阿里巴巴股价已上涨了两倍多,相比之下,汇丰在美国交易的股票同期下跌46%。



孙丹莹在人口约有500万的无锡长大后前往上海学习新闻学。她曾在电视台工作过一小段时间,之后创办了一家从事销售和领导力培训的公司。

孙丹莹表示,我对商界更感兴趣。

孙丹莹曾在香港、伦敦和上海为汇丰工作。2015年一位身穿黑色连帽衫的企业家在一次内部会议上发言时,孙丹莹意识到了科技对传统银行的威胁。那位企业家当时告诉这些银行从业人员,他们已经“老套过时了”,因为初创企业会抢走他们的业务。

孙丹莹最近在Linkedin上写道,我还能想起参加那次会议时的不安。

汇丰现任和前任高管都称孙丹莹是位强有力的领导者。几年前,孙丹莹参加了一次全球零售银行家会谈。参加那次会谈的人士称,时任汇丰行政总裁的欧智华(Stuart Gulliver)对与会者表示,香港和英国以外的大部分市场对汇丰来说都不重要。对在这些地区工作的员工来说,这不是个好消息。与会者称,孙丹莹当时发言称,汇丰将一些较小的中心连接成了一个全球市场。

其中一名与会者称,孙丹莹口齿伶俐,观点表述清晰,而且面带微笑。该与会者表示,欧智华当时对孙丹莹这一说法的反应不错。■


(注:本文仅代表作者个人观点。责编邮箱    info@or123.net)



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Simon Clark

OR--商业新媒体

汇丰控股有限公司(HSBC Holdings PLC, 0005.HK, 简称﹕汇丰)制定了一个在中国挖掘财富的新计划。该公司正在招募3,000名不属于任何分行的银行家,他们将在繁荣的沿海城市寻找需要保险和投资建议的富裕客户。

该计划名为汇丰聆峰创投计划(HSBC Pinnacle),由现年41岁的中国银行家孙丹莹(Trista Sun)领导,她具有金融科技企业家的热情。孙丹莹在上海成立了一家金融科技平台来运行该计划,并且正在招募财富规划师,他们将带着数字平板电脑在上海、杭州、广州和深圳寻找客户。汇丰称,该公司是首个获得这一业务牌照的外国公司。

聆峰创投计划对于汇丰行政总裁祈耀年(Noel Quinn)重振该行落后表现的计划至关重要。祈耀年的计划将重心放在三个方面:亚洲市场、财务管理业务以及收费业务(例如咨询业务)而非贷款。这也是汇丰推进数字银行业务的内容之一,分析人士说,该业务早该推进。

汇丰由英国银行家于1865年在香港和上海创立,但该行一直难以跟上中国的高速经济增长和数字转型的步伐。另外,该行还被卷入了中国分别与美国和英国之间的地缘政治紧张局势。

不过孙丹莹认为汇丰悠久的历史和丰富的经验可以使其比新公司具有优势,在进军高科技领域时也是如此。

孙丹莹在接受采访时说,我们可能低估了传统金融机构的价值。她称,需要专业知识和经验来理解如何管理风险,如何设计正确的产品,以及如何可持续地发展业务。

汇丰在中国大陆有着悠久的经营历史和广泛的业务范围。1984年,该行成为新中国成立以来首家在大陆获得银行牌照的外国机构。汇丰在中国大陆约有160家分支机构,比任何其他外资银行都多。

但最近,这些优势并没有转化为可观的零售银行利润。汇丰理财和个人银行部门去年在中国大陆亏损3,400万美元,而在香港却实现了49.3亿美元的税前利润。香港市场利润丰厚,也是汇丰的大本营。汇丰在全球共有22.6万名员工,其中2.7万在中国内地,2.9万在香港。


图为领导汇丰聆峰创投计划的孙丹莹,该计划旨在繁荣的沿海城市寻找需要保险和投资建议的富裕客户。图片摄于3月22日上海

与此同时,汇丰还面临来自摩根大通(JPMorgan Chase & Co.)、高盛集团(Goldman Sachs Group Inc.)和其他美国银行日益激烈的竞争。

“美国金融服务业在中国绝对是在大赚特赚,”汇丰公共事务主管、前英国外交官Sherard Cowper-Coles上月在一次视频讨论会上说。“美国大银行、大投行正在取得巨大进步。”

在中国推出聆峰创投计划之后,汇丰得以从中国迅速壮大的中产阶级市场获得更大的份额。汇丰的数据显示,到2028年中国中产人数将增至6亿。孙丹莹的团队正在与招商银行(China Merchants Bank Co., 3968.HK)、友邦保险(AIA Group Ltd., 1299.HK,)等国内外金融机构竞争,重点争夺约3,000万拥有至少10万美元投资资金的客户群。

孙丹莹表示,汇丰瞄准的是较高端的市场,该公司认为开展业务的正确方式是提供数字与人力相结合的服务。汇丰聆峰创投计划的财富规划师为人寿和健康保险以及教育储蓄、退休和遗产规划提供建议。

瑞银(UBS)中国区财富管理业务的前负责人、曾在汇丰工作过的梁甜昭(Richard Leung)表示,汇丰已做出正确的战略抉择,现在面临的挑战是如何执行战略。他说道,汇丰应该告诉客户能为他们提供哪些本地银行所不能提供的服务。客户会想要汇丰能提供一些国际化的服务。

孙丹莹表示,将尝试提供全球重疾险和高端医疗服务,同时也将借鉴其他市场的专业经验。

其他人则没那么乐观。英国数字初创公司Starling Bank Ltd.的创始人Anne Boden对聆峰创投计划能否成功持怀疑态度。

Boden表示,当一项颠覆行业的业务不是由创始人来指挥,而是交由公司里面的员工来负责,那么就缺少了推动该业务走向成功的绝对动力,因为如果这项创新业务失败了,该业务的负责人仍可以回到公司担任其他职务。

孙丹莹的一些朋友表示,如果孙丹莹在2004年接受了阿里巴巴集团控股有限公司(Alibaba Group Holding Limited, 9988.HK, BABA, 简称:阿里巴巴)创始人马云的工作邀请,她本可以成为亿万富翁。孙丹莹回绝了阿里巴巴的职务,因为她此前已承诺进入汇丰任职。
在那之后,阿里巴巴成长为一个在线商务巨头,市值比汇丰的1,220亿美元高出四倍多。马云控股的阿里巴巴关联公司蚂蚁集团(Ant Group Co.)也已成长为金融科技巨头。自2014年在美国进行首次公开募股(IPO)以来,阿里巴巴股价已上涨了两倍多,相比之下,汇丰在美国交易的股票同期下跌46%。



孙丹莹在人口约有500万的无锡长大后前往上海学习新闻学。她曾在电视台工作过一小段时间,之后创办了一家从事销售和领导力培训的公司。

孙丹莹表示,我对商界更感兴趣。

孙丹莹曾在香港、伦敦和上海为汇丰工作。2015年一位身穿黑色连帽衫的企业家在一次内部会议上发言时,孙丹莹意识到了科技对传统银行的威胁。那位企业家当时告诉这些银行从业人员,他们已经“老套过时了”,因为初创企业会抢走他们的业务。

孙丹莹最近在Linkedin上写道,我还能想起参加那次会议时的不安。

汇丰现任和前任高管都称孙丹莹是位强有力的领导者。几年前,孙丹莹参加了一次全球零售银行家会谈。参加那次会谈的人士称,时任汇丰行政总裁的欧智华(Stuart Gulliver)对与会者表示,香港和英国以外的大部分市场对汇丰来说都不重要。对在这些地区工作的员工来说,这不是个好消息。与会者称,孙丹莹当时发言称,汇丰将一些较小的中心连接成了一个全球市场。

其中一名与会者称,孙丹莹口齿伶俐,观点表述清晰,而且面带微笑。该与会者表示,欧智华当时对孙丹莹这一说法的反应不错。■


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汇丰控股有限公司(HSBC Holdings PLC, 0005.HK, 简称﹕汇丰)制定了一个在中国挖掘财富的新计划。该公司正在招募3,000名不属于任何分行的银行家,他们将在繁荣的沿海城市寻找需要保险和投资建议的富裕客户。

该计划名为汇丰聆峰创投计划(HSBC Pinnacle),由现年41岁的中国银行家孙丹莹(Trista Sun)领导,她具有金融科技企业家的热情。孙丹莹在上海成立了一家金融科技平台来运行该计划,并且正在招募财富规划师,他们将带着数字平板电脑在上海、杭州、广州和深圳寻找客户。汇丰称,该公司是首个获得这一业务牌照的外国公司。

聆峰创投计划对于汇丰行政总裁祈耀年(Noel Quinn)重振该行落后表现的计划至关重要。祈耀年的计划将重心放在三个方面:亚洲市场、财务管理业务以及收费业务(例如咨询业务)而非贷款。这也是汇丰推进数字银行业务的内容之一,分析人士说,该业务早该推进。

汇丰由英国银行家于1865年在香港和上海创立,但该行一直难以跟上中国的高速经济增长和数字转型的步伐。另外,该行还被卷入了中国分别与美国和英国之间的地缘政治紧张局势。

不过孙丹莹认为汇丰悠久的历史和丰富的经验可以使其比新公司具有优势,在进军高科技领域时也是如此。

孙丹莹在接受采访时说,我们可能低估了传统金融机构的价值。她称,需要专业知识和经验来理解如何管理风险,如何设计正确的产品,以及如何可持续地发展业务。

汇丰在中国大陆有着悠久的经营历史和广泛的业务范围。1984年,该行成为新中国成立以来首家在大陆获得银行牌照的外国机构。汇丰在中国大陆约有160家分支机构,比任何其他外资银行都多。

但最近,这些优势并没有转化为可观的零售银行利润。汇丰理财和个人银行部门去年在中国大陆亏损3,400万美元,而在香港却实现了49.3亿美元的税前利润。香港市场利润丰厚,也是汇丰的大本营。汇丰在全球共有22.6万名员工,其中2.7万在中国内地,2.9万在香港。


图为领导汇丰聆峰创投计划的孙丹莹,该计划旨在繁荣的沿海城市寻找需要保险和投资建议的富裕客户。图片摄于3月22日上海

与此同时,汇丰还面临来自摩根大通(JPMorgan Chase & Co.)、高盛集团(Goldman Sachs Group Inc.)和其他美国银行日益激烈的竞争。

“美国金融服务业在中国绝对是在大赚特赚,”汇丰公共事务主管、前英国外交官Sherard Cowper-Coles上月在一次视频讨论会上说。“美国大银行、大投行正在取得巨大进步。”

在中国推出聆峰创投计划之后,汇丰得以从中国迅速壮大的中产阶级市场获得更大的份额。汇丰的数据显示,到2028年中国中产人数将增至6亿。孙丹莹的团队正在与招商银行(China Merchants Bank Co., 3968.HK)、友邦保险(AIA Group Ltd., 1299.HK,)等国内外金融机构竞争,重点争夺约3,000万拥有至少10万美元投资资金的客户群。

孙丹莹表示,汇丰瞄准的是较高端的市场,该公司认为开展业务的正确方式是提供数字与人力相结合的服务。汇丰聆峰创投计划的财富规划师为人寿和健康保险以及教育储蓄、退休和遗产规划提供建议。

瑞银(UBS)中国区财富管理业务的前负责人、曾在汇丰工作过的梁甜昭(Richard Leung)表示,汇丰已做出正确的战略抉择,现在面临的挑战是如何执行战略。他说道,汇丰应该告诉客户能为他们提供哪些本地银行所不能提供的服务。客户会想要汇丰能提供一些国际化的服务。

孙丹莹表示,将尝试提供全球重疾险和高端医疗服务,同时也将借鉴其他市场的专业经验。

其他人则没那么乐观。英国数字初创公司Starling Bank Ltd.的创始人Anne Boden对聆峰创投计划能否成功持怀疑态度。

Boden表示,当一项颠覆行业的业务不是由创始人来指挥,而是交由公司里面的员工来负责,那么就缺少了推动该业务走向成功的绝对动力,因为如果这项创新业务失败了,该业务的负责人仍可以回到公司担任其他职务。

孙丹莹的一些朋友表示,如果孙丹莹在2004年接受了阿里巴巴集团控股有限公司(Alibaba Group Holding Limited, 9988.HK, BABA, 简称:阿里巴巴)创始人马云的工作邀请,她本可以成为亿万富翁。孙丹莹回绝了阿里巴巴的职务,因为她此前已承诺进入汇丰任职。
在那之后,阿里巴巴成长为一个在线商务巨头,市值比汇丰的1,220亿美元高出四倍多。马云控股的阿里巴巴关联公司蚂蚁集团(Ant Group Co.)也已成长为金融科技巨头。自2014年在美国进行首次公开募股(IPO)以来,阿里巴巴股价已上涨了两倍多,相比之下,汇丰在美国交易的股票同期下跌46%。



孙丹莹在人口约有500万的无锡长大后前往上海学习新闻学。她曾在电视台工作过一小段时间,之后创办了一家从事销售和领导力培训的公司。

孙丹莹表示,我对商界更感兴趣。

孙丹莹曾在香港、伦敦和上海为汇丰工作。2015年一位身穿黑色连帽衫的企业家在一次内部会议上发言时,孙丹莹意识到了科技对传统银行的威胁。那位企业家当时告诉这些银行从业人员,他们已经“老套过时了”,因为初创企业会抢走他们的业务。

孙丹莹最近在Linkedin上写道,我还能想起参加那次会议时的不安。

汇丰现任和前任高管都称孙丹莹是位强有力的领导者。几年前,孙丹莹参加了一次全球零售银行家会谈。参加那次会谈的人士称,时任汇丰行政总裁的欧智华(Stuart Gulliver)对与会者表示,香港和英国以外的大部分市场对汇丰来说都不重要。对在这些地区工作的员工来说,这不是个好消息。与会者称,孙丹莹当时发言称,汇丰将一些较小的中心连接成了一个全球市场。

其中一名与会者称,孙丹莹口齿伶俐,观点表述清晰,而且面带微笑。该与会者表示,欧智华当时对孙丹莹这一说法的反应不错。■


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汇丰由英国银行家于1865年在香港和上海创立,但该行一直难以跟上中国的高速经济增长和数字转型的步伐。另外,该行还被卷入了中国分别与美国和英国之间的地缘政治紧张局势。

不过孙丹莹认为汇丰悠久的历史和丰富的经验可以使其比新公司具有优势,在进军高科技领域时也是如此。

孙丹莹在接受采访时说,我们可能低估了传统金融机构的价值。她称,需要专业知识和经验来理解如何管理风险,如何设计正确的产品,以及如何可持续地发展业务。

汇丰在中国大陆有着悠久的经营历史和广泛的业务范围。1984年,该行成为新中国成立以来首家在大陆获得银行牌照的外国机构。汇丰在中国大陆约有160家分支机构,比任何其他外资银行都多。

但最近,这些优势并没有转化为可观的零售银行利润。汇丰理财和个人银行部门去年在中国大陆亏损3,400万美元,而在香港却实现了49.3亿美元的税前利润。香港市场利润丰厚,也是汇丰的大本营。汇丰在全球共有22.6万名员工,其中2.7万在中国内地,2.9万在香港。


图为领导汇丰聆峰创投计划的孙丹莹,该计划旨在繁荣的沿海城市寻找需要保险和投资建议的富裕客户。图片摄于3月22日上海

与此同时,汇丰还面临来自摩根大通(JPMorgan Chase & Co.)、高盛集团(Goldman Sachs Group Inc.)和其他美国银行日益激烈的竞争。

“美国金融服务业在中国绝对是在大赚特赚,”汇丰公共事务主管、前英国外交官Sherard Cowper-Coles上月在一次视频讨论会上说。“美国大银行、大投行正在取得巨大进步。”

在中国推出聆峰创投计划之后,汇丰得以从中国迅速壮大的中产阶级市场获得更大的份额。汇丰的数据显示,到2028年中国中产人数将增至6亿。孙丹莹的团队正在与招商银行(China Merchants Bank Co., 3968.HK)、友邦保险(AIA Group Ltd., 1299.HK,)等国内外金融机构竞争,重点争夺约3,000万拥有至少10万美元投资资金的客户群。

孙丹莹表示,汇丰瞄准的是较高端的市场,该公司认为开展业务的正确方式是提供数字与人力相结合的服务。汇丰聆峰创投计划的财富规划师为人寿和健康保险以及教育储蓄、退休和遗产规划提供建议。

瑞银(UBS)中国区财富管理业务的前负责人、曾在汇丰工作过的梁甜昭(Richard Leung)表示,汇丰已做出正确的战略抉择,现在面临的挑战是如何执行战略。他说道,汇丰应该告诉客户能为他们提供哪些本地银行所不能提供的服务。客户会想要汇丰能提供一些国际化的服务。

孙丹莹表示,将尝试提供全球重疾险和高端医疗服务,同时也将借鉴其他市场的专业经验。

其他人则没那么乐观。英国数字初创公司Starling Bank Ltd.的创始人Anne Boden对聆峰创投计划能否成功持怀疑态度。

Boden表示,当一项颠覆行业的业务不是由创始人来指挥,而是交由公司里面的员工来负责,那么就缺少了推动该业务走向成功的绝对动力,因为如果这项创新业务失败了,该业务的负责人仍可以回到公司担任其他职务。

孙丹莹的一些朋友表示,如果孙丹莹在2004年接受了阿里巴巴集团控股有限公司(Alibaba Group Holding Limited, 9988.HK, BABA, 简称:阿里巴巴)创始人马云的工作邀请,她本可以成为亿万富翁。孙丹莹回绝了阿里巴巴的职务,因为她此前已承诺进入汇丰任职。
在那之后,阿里巴巴成长为一个在线商务巨头,市值比汇丰的1,220亿美元高出四倍多。马云控股的阿里巴巴关联公司蚂蚁集团(Ant Group Co.)也已成长为金融科技巨头。自2014年在美国进行首次公开募股(IPO)以来,阿里巴巴股价已上涨了两倍多,相比之下,汇丰在美国交易的股票同期下跌46%。



孙丹莹在人口约有500万的无锡长大后前往上海学习新闻学。她曾在电视台工作过一小段时间,之后创办了一家从事销售和领导力培训的公司。

孙丹莹表示,我对商界更感兴趣。

孙丹莹曾在香港、伦敦和上海为汇丰工作。2015年一位身穿黑色连帽衫的企业家在一次内部会议上发言时,孙丹莹意识到了科技对传统银行的威胁。那位企业家当时告诉这些银行从业人员,他们已经“老套过时了”,因为初创企业会抢走他们的业务。

孙丹莹最近在Linkedin上写道,我还能想起参加那次会议时的不安。

汇丰现任和前任高管都称孙丹莹是位强有力的领导者。几年前,孙丹莹参加了一次全球零售银行家会谈。参加那次会谈的人士称,时任汇丰行政总裁的欧智华(Stuart Gulliver)对与会者表示,香港和英国以外的大部分市场对汇丰来说都不重要。对在这些地区工作的员工来说,这不是个好消息。与会者称,孙丹莹当时发言称,汇丰将一些较小的中心连接成了一个全球市场。

其中一名与会者称,孙丹莹口齿伶俐,观点表述清晰,而且面带微笑。该与会者表示,欧智华当时对孙丹莹这一说法的反应不错。■


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